Sallitut yritysmuodot
Tuemme useimpia tavanomaisia yritysrakenteita, edellyttäen että ne on virallisesti rekisteröity ja ne voivat toimittaa tarvittavat asiakirjat.
Yritysmuoto | Maat | Toiminnan luonne | Asiakkaan tuntemisen (KYC) pääpaino |
Oy / Oyj | Suomi | yksityinen / julkinen osakeyhtiö | Vahvistus kaupparekisteristä; todellisten edunsaajien (UBO) tunnistaminen >25 % |
Avoin yhtiö – Ay | Suomi | avoin yhtiö | Kaikilla yhtiömiehillä on rajoittamaton henkilökohtainen vastuu yhtiön velvoitteista. |
Kommandiittiyhtiö – Ky | Suomi | kommandiittiyhtiö | Vastuunalaisilla yhtiömiehillä on rajoittamaton vastuu, kun taas äänettömät yhtiömiehet vastaavat vain sijoittamastaan summasta. |
Toiminimi – Tmi | Suomi | yksityinen elinkeinonharjoittaja | Freelancerit, pienimuotoiset palveluntarjoajat ja mikroyritykset |
S.A. | ES, LU | julkinen osakeyhtiö | Pörssilistauksen vahvistaminen; yksinkertaistettua tuntemismenettelyä (SDD) voidaan soveltaa, jos yhtiö on julkisesti kaupankäynnin kohteena |
AG | DE, AT, CH | julkinen osakeyhtiö | Kaksiportaisen hallintomallin (johtokunta vs. hallintoneuvosto) ja pörssitiedotteiden tarkistaminen |
GmbH | DE, AT | osakeyhtiö | Kaupparekisteriotteen (Handelsregister) hankkiminen; osakasluettelon tarkistaminen todellisten edunsaajien (UBO) selvittämiseksi |
Ltd / PLC | IE | yksityinen / julkinen osakeyhtiö | Vahvistus Companies House/CRO-rekisteristä; merkittävää määräysvaltaa käyttävien henkilöiden (PSC) rekisterin tarkistaminen |
S.R.L. / S.à r.l. | IT, FR, LU, ES | yksityinen osakeyhtiö | Osuuksien (omistusosuuksien) jäljittäminen luonnollisiin henkilöihin; paikallisten edunsaajarekisterien tarkistaminen |
Società Semplice (S.s.) | Italia | yksinkertainen yhtiö | Yksinomaan ei-kaupalliseen toimintaan, kuten maatalouteen, kiinteistönhallintaan tai perheen varallisuudenhoitoon |
Società in Accomandita Semplice (S.a.s.) | Italia | kommandiittiyhtiö | Käytetään kaupalliseen toimintaan |
S.r.l.s. | Italia | yksinkertaistettu S.r.l. | Keskittyminen pienen pääoman riskiin; perustajan tai perustajien henkilöllisyyden vahvistaminen Visura Camerale -otteen avulla |
S.p.A. | Italia | osakeyhtiö | Tilintarkastajien (Sindaci) ja suuromistajien varmentaminen laajan mittakaavan hallintomallissa |
Kielletyt toimialat
Alustamme luotettavuuden varmistamiseksi emme voi avata tilejä yrityksille, jotka toimivat seuraavilla aloilla:
Kansainvälisten pakotteiden alaiset tahot: Ryhmät, oikeushenkilöt tai vastaavat tahot, joihin kohdistuu kansainvälisiä pakotteita tai kauppasaartoja, erityisesti sellaisten tahojen määräämiä kuin Luxemburgin finanssivalvonta (CSSF), Yhdistyneen kuningaskunnan valtiovarainministeriö (HM Treasury), Euroopan unioni (EU), Yhdistyneet kansakunnat (YK) tai Yhdysvaltain valtiovarainministeriön ulkomaisen varallisuuden valvontavirasto (OFAC).
Epäläpinäkyvä toiminta ja maksuhuutokaupat: ”Epätavanomaiset” tai ”epäläpinäkyvät” toiminnot – toiminnot, joita harjoitetaan erillisyhtiöiden (SPV) tai sellaisten oikeudellisten yksiköiden tai lainkäyttöalueiden kautta, jotka estävät läpinäkyvyyden tai eivät täytä kansainvälisiä pankkistandardeja; huutokaupat osallistumismaksulla, senttihuutokaupat tai muut huutokauppatyypit, joissa kaikkien osallistujien on maksettava ei-palautettava maksu voidakseen tehdä pienen korottavan huudon.
Kuoripankit (Shell banks): Pankit, jotka sijaitsevat maissa, joissa niillä ei ole fyysistä päätöksentekoa ja johtoa, ja jotka eivät tyypillisesti ole yhteydessä laajemmin säänneltyihin finanssikonserneihin.
Kuoriyhtiöt (Shell companies): Yhtiö, jolla ei ole fyysistä toimintaa, tehokasta päätöksentekoa tai varoja muuta kuin käteistä tai käteisvaroja.
Haltijaosakeyhtiöt: Haltijaosakeyhtiöt ja yritykset, jotka liittyvät hallintarekisteröintiin tai vastaaviin järjestelyihin, joiden tarkoituksena on piilottaa tai naamioida todellinen edunsaaja (jotkin trustirakenteet voivat olla sallittuja tapauskohtaisesti, mikäli kyseessä ei ole viitteitä epäasianmukaisesta toiminnasta).
Fyysiset aikuissisältö- ja seksipalvelut: Tämä sisältää muun muassa seuralaispalvelut (eskort-palvelut), niiden tarjoamisen, sellaisten fyysisten seksipalvelujen myynnin ja/tai mainonnan tai vihjailun, jotka voivat viitata prostituutioon, riippumatta siitä, onko se laillista kyseisessä maassa.
Sääntelemättömät sijoitusyhtiöt ja binäärioptiot: Sääntelemättömät tai offshore-hallintayhtiöt/sijoitusyhtiöt, jotka harjoittavat omien tai kolmansien osapuolten varojen hallinnointia tai sijoittamista (tämä ei koske säänneltyjä sijoitusyhtiöitä tai säänneltyjä sijoitusrahastoja maissa, jotka on sallittu kirjeenvaihtajapankkisuhteissa); osallisuus binäärioptioiden (binary options) myyntiin tai markkinointiin.
Aseet ja puolustustarvikkeet: Sota-aseet, automaattiaseet, ammukset tai puolustustarvikkeet. Sisältää kauppiaat, jotka harjoittavat sota- tai automaattiaseiden myyntiä, välitystä tai kauppaa, mukaan lukien (mutta ei rajoittuen) kemialliset aseet, rypälepommit, ammukset, räjähteet, monimutkaiset asejärjestelmät (esim. ohjukset), myrkyt tai muut puolustustarvikkeet tai vastaavat (esim. metsästykseen, kalastukseen ja vapaa-ajan toimintaan tarkoitetut veitset ja aseiden lisävarusteet; antiikkiaseet tai keräilykohteet).
Ydinvoima: Ydinvoima/atomienergia on ydinreaktioiden käyttöä sähkön tuottamiseen. Se toimii hyödyntämällä atomin ytimestä vapautuvaa energiaa, tyypillisesti fysioksi kutsutun prosessin kautta.
Joukkituhoaseiden rahoitus: Joukkituhoaseiden leviämisen rahoitus (proliferation financing) on varojen tai rahoituspalvelujen tarjoamista kemiallisten, biologisten tai ydinaseiden kehittämisen, hankinnan tai käytön tukemiseksi.
Digitaaliset aikuissisältöpalvelut: Aikuissisältöpalvelut, jotka eivät ole fyysisiä, kuten deittisivustot, verkkosivustot, joilla on aikuissisältöä tai -tuotteita, tai väkivaltaista sisältöä ja pornografiaa tarjoavat yritykset. Jos maksuja suoritetaan näitä palveluita tarjoaville yrityksille tai vastaanotetaan niiltä, sovelletaan myös seuraavia rajoituksia. Näiden yritysten on täytettävä seuraavat ehdot:
Ei viitteitä eskort-palveluista tai fyysisten seksipalvelujen myynnistä (prostituutio/paritus);
Ei merkittävää negatiivista julkisuutta, joka voisi aiheuttaa merkittävää mainehaittaa Banking Circlelle ja/tai Luxemburgin finanssikeskukselle; ja
Yrityksen on oltava rekisteröity Yhdistyneessä kuningaskunnassa, Pohjo-Amerikassa tai Euroopassa.
Rekisteröimättömät järjestöt ja NGO:t: Rekisteröimättömät valtiolliset tai kansalaisjärjestöt (NGO), hyväntekeväisyysjärjestöt, sosiaalipalvelujärjestöt ja muut voittoa tavoittelemattomat tai poliittiset järjestöt. wamo ei hyväksy asiakkaakseen mitään seuraavista rekisteröimättömistä yksiköistä:
Suoraan tai epäsuorasti hallitukseen kytköksissä olevat tahot;
Lahjoituksiin, mukaan lukien poliittisiin lahjoituksiin, liittyvät organisaatiot;
Rekisteröimätön yhdistys (unincorporated association);
Hyväntekeväisyysyhteisö (Charitable Incorporated Organisation, CIO);
Takuuyhteisö/takuuyhtiö (Company limited by guarantee);
Hyväntekeväisyysyhtiö (Charitable company);
Yhteiskunnallinen yritys (Community Interest Company, CIC);
Yhteisöhyödyllinen yhdistys (Community Benefit Society);
Osuuskunta (Cooperative Society).
Huom: Järjestön on oltava rekisteröity (tai paikallinen vastine) perustamismaassaan; nämä yksiköt eivät myöskään saa tukea toimintaa maissa, jotka pankkikumppanimme on määritellyt kielletyiksi, eivätkä ne saa sponsoroida tai tukea mitään väkivallantekoja tai vihaa.
Kryptovaluuttatoiminta: Kryptovaluuttakauppa tai muut kryptovaluuttayritykset.
HUOMAUTUS: Maksut EU:n sääntelemiin kryptopörsseihin ja niistä pois ovat sallittuja, jos varat ovat peräisin asiakkaamme tai heidän todellisen edunsaajansa (UBO) nimissä olevalta tililtä tai siirretty sille. Ei kolmansilta osapuolilta.
wamo ei saa ottaa asiakkaakseen kryptopörssejä, jotka pitävät hallussaan varoja kolmansien osapuolten puolesta.
Anonyymit tilit: Nämä tilit eivät vaadi tilinhaltijan henkilöllisyyden paljastamista. Ne ovat käymässä harvinaisiksi rahanpesun, veronkierron ja terrorismin rahoituksen torjuntaan tähtäävien toimien vuoksi.
Numerotilit: Numeroidut pankkitilit ovat tilejä, joissa haltijan henkilöllisyys korvataan moninumeroisella tunnuksella, jonka tietävät vain asiakas ja valitut yksityispankkiirit. Vaikka nämä tilit lisäävät pankkisalaisuutta, ne eivät ole täysin anonyymejä, sillä pankki tallentaa edelleen asiakkaan nimen, ja tietoja voidaan luovuttaa rajoitetusti perustelluissa tapauksissa.
Korkean riskin rahoituspalvelut: Shekkien lunastus (cheque cashing), talletusten vastaanottaminen, käteisen siirto, luottotietojen korjaus, velkojen uudelleenjärjestely, velkojen perintä, velkojen sovittelu.
Finanssipiramidit tai Ponzi-huijaukset:
Ponzi-huijaus käyttää uusien sijoittajien varoja aiempien sijoittajien maksuihin.
Pyramidihuijaus perustuu yleensä aiempien osallistujien palkitsemiseen uusien osallistujien rekrytoinnista, mutta se kaatuu, kun potentiaalisten osallistujien määrä ehtyy.
Sääntelemättömät rahansiirtopalvelut (MSB): Rahansiirtopalvelut (MSB), joissa maksun alkuperäinen lähettäjä tai vastaanottaja on epäselvä; toimiminen tukkumyyjänä käteispohjaisille rahansiirtäjille tai jatkovälityspalveluiden tarjoaminen muille maksupalveluntarjoajille (PSP) alkuperäisen asiakkaamme lisäksi.
Laittomat huumeet ja huumausaineet: Kuten muun muassa seuraavat ryhmät:
Rauhoittavat aineet (depressantit): Aineet, jotka hidastavat keskushermoston toimintaa sekä aivojen ja kehon välistä viestintää. Nämä heikentävät keskittymiskykyä ja hidastavat reagointikykyä. Esimerkkejä ovat opioidit (esim. heroiini), barbituraatit, alkoholi ja GHB.
Piristeet (stimulantit / psykostimulantit): Aineet, jotka stimuloivat keskushermostoa ja nopeuttavat aivojen ja kehon välistä viestintää. Nämä tyypillisesti lisäävät energiaa, nostavat sykettä ja lisäävät ruokahalua. Esimerkkejä ovat amfetamiini (speed, ice, base), metamfetamiini, kokaiini, deksamfetamiini, nikotiini, kofeiini ja MDMA/ekstaasi.
Hallusinogeenit: Aineet, jotka tyypillisesti muuttavat ihmisen tapaa havaita maailmaa (näkö-, kuulo-, maku-, haju- tai tuntoaistimukset). Esimerkkejä ovat ketamiini, taikasienet ja LSD.
Lääkekannabis: Kannabiskasvin tai sen kemiallisten ainesosien – pääasiassa THC:n (tetrahydrokannabinoli) ja CBD:n (kannabidioli) – käyttö sairauden tai lääketieteellisen tilan oireiden hoitoon.
Laiton tavara ja immateriaalioikeuksien loukkaukset: Varastetun tavaran myynti ja/tai jakelu (mukaan lukien digitaaliset ja virtuaaliset hyödykkeet); tuoteväärennökset ja immateriaalioikeuksien loukkaukset tai tuotteet, jotka loukkaavat yksilön yksityisyyttä (kostonhimoinen pornografia / kostoporno); tavarat, jotka eivät ole enää laillisen omistajansa hallussa.
Ennustaja- ja henkiparannuspalvelut: Sisältää konsultaatiot ihmisten kanssa, jotka väittävät omaavansa erityisiä henkisiä kykyjä tai voimia, kuten aistienvastaista havaitsemista (ESP) tai selvänäköisyyttä.
Syrjivä ja loukkaava materiaali: Loukkaavan materiaalin myynti, isännöinti (hosting), jakelu, tuottaminen tai edistäminen, mukaan lukien materiaali, joka yllyttää tai edistää rotuvihaa tai syrjintää sukupuolen, rodun, uskonnon, kansallisuuden, fyysisen kyvyn, seksuaalisen suuntautumisen tai iän perusteella.
Eläin- ja villieläinkauppa: Eläinkauppa ja eläinten salakuljetus – lailla suojeltujen eläinten tai kasvien laiton kauppa, pyydystäminen, salakuljetus tai kerääminen. Se voi sisältää myös näiden lajien käsittelyn, tuonnin, viennin tai hallussapidon. Laiton villieläinkauppa – kuten norsujen salametsästys norsunluun vuoksi ja tiikerien salametsästys niiden nahan ja luiden vuoksi.
Ihmiselinkauppa: Ihmiselimiin liittyvät maksutapahtumat. Elimen myyminen voiton tavoittelemiseksi tai ilmoittaminen halukkuudesta ostaa tai myydä elin on elinkauppaa.
Jalometallien ja -kivien kauppiaat: Henkilö tai yhteisö, joka ostaa tai myy jalometalleja, jalokiviä tai koruja liiketoiminnassaan. Näitä ovat: platina, kulta, hopea, palladium, rhodium, rutenium, iridium ja osmium; rubiini, helmi, punainen koralli, smaragdi, keltainen safiiri, timantti, sininen safiiri, hessonitti ja kissansilmä.
Arvokellot: wamo kieltää toimijat, jotka ostavat ja myyvät arvokelloja ainoastaan verkossa (eli heillä ei ole fyysistä myymälää tai toimipistettä).
Tarvitsetko apua hyväksyttävyyden kanssa?
Jos toimialasi ei ole tässä luettelossa, mutta olet epävarma statuksestasi, tai jos uskot, että liiketoimintamallisi vaatii erillistä arviointia, tiimimme on käytettävissäsi 7 päivänä viikossa.