Godkända företagsformer
Vi stödjer de flesta vanliga företagsstrukturer, förutsatt att de är officiellt registrerade och kan tillhandahålla nödvändig dokumentation.
Företagsform | Länder | Verksamhetstyp | Huvudsakligt fokus för kundkännedom (Due Diligence) |
Oy / Oyj | Finland | privat / publikt aktiebolag | Verifiera via det finska handelsregistret; identifiera verkliga huvudmän (UBO) >25 % |
Avoin yhtiö – Ay | Finland | öppet bolag | Alla bolagsmän har obegränsat personligt ansvar för bolagets förpliktelser. |
Kommandiittiyhtiö – Ky | Finland | kommanditbolag | Komplementärer har obegränsat ansvar, medan kommanditdelägare endast ansvarar för det kapital de har investerat. |
Toiminimi – Tmi | Finland | enskild näringsidkare | Frilansare, småskaliga tjänsteleverantörer och mikroföretag |
S.A. | ES, LU | publikt aktiebolag | Bekräfta noteringsstatus; förenklad kundkännedom (SDD) kan tillämpas om bolaget är börsnoterat |
AG | DE, AT, CH | publikt aktiebolag | Verifiera styrelsestrukturen i två nivåer (direktion vs. tillsynsråd) och börsregistreringar |
GmbH | DE, AT | aktiebolag med begränsat ansvar | Hämta utdrag från handelsregistret (Handelsregister); verifiera aktieägarförteckningen för att spåra verkliga huvudmän (UBO) |
Ltd / PLC | IE | privat / publikt aktiebolag | Verifiera via Companies House/CRO; kontrollera registret över personer med betydande kontroll (PSC) |
S.R.L. / S.à r.l. | IT, FR, LU, ES | privat aktiebolag | Spåra andelar (ägarenheter) till fysiska personer; kontrollera lokala register över verkliga huvudmän |
Società Semplice (S.s.) | Italien | enkelt bolag | Uteslutande för icke-kommersiell verksamhet, såsom jordbruk, fastighetsförvaltning eller förvaltning av familjetillgångar |
Società in Accomandita Semplice (S.a.s.) | Italien | kommanditbolag | Används för kommersiell verksamhet |
S.r.l.s. | Italien | förenklat S.r.l. | Fokus på låg kapitalrisk; verifiera identiteten på en eller flera grundare via registreringsbevis (Visura Camerale) |
S.p.A. | Italien | aktiebolag | Verifiera lagstadgade revisorer (Sindaci) och större aktieägare i storskalig bolagsstyrning |
Ej godkända branscher
För att säkerställa vår plattforms integritet kan vi inte öppna konton för företag som är verksamma inom följande sektorer:
Internationella sanktioner: Grupper, juridiska personer eller liknande som omfattas av internationella sanktioner eller embargon, i synnerhet sådana som utfärdats av luxemburgska finansinspektionen (Commission de Surveillance du Secteur Financier – CSSF), det brittiska finansdepartementet (HM Treasury), Europeiska unionen (EU), Förenta nationerna (FN) eller amerikanska finansdepartementets myndighet för utlandskontroll (OFAC).
Icke-transparenta verksamheter och klickauktioner: "Icke-standardiserade" eller "icke-transparenta" verksamheter – de som bedrivs genom specialföretag (Special Purpose Vehicles, SPV) eller liknande juridiska personer (strukturer), eller i jurisdiktioner som hindrar insyn eller som inte uppfyller internationella bankstandarder; auktionswebbplatser med budavgifter, öresauktioner (penny auctions) eller någon form av auktion där alla deltagare måste betala en icke-återbetalningsbar avgift för att lägga varje litet höjande bud.
Skalbanker (Shell banks): Banker baserade i länder där de saknar fysisk närvaro med reellt beslutsfattande och ledning, och som vanligtvis inte är kopplade till större reglerade finansiella koncerner.
Skalbolag (Shell companies): Företag utan fysisk närvaro med effektivt beslutsfattande, verksamhet eller andra tillgångar än likvida medel eller kassaekvivalenter.
Innehavaraktier: Företag med innehavaraktier (bearer shares) samt företag kopplade till förvaltarregistrering eller liknande arrangemang i syfte att dölja eller maskera det verkliga ägandet (vissa truststrukturer kan tillåtas beroende på omständigheterna i det enskilda fallet och under förutsättning että det inte finns några misstankar om oegentligheter).
Fysiska vuxentjänster: Detta inkluderar, men är inte begränsat till, eskorttjänster, koppleri/uppmaning därtill, försäljning och/eller reklam för eller antydan om fysiska sexuella tjänster som kan innebära eller tyda på prostitution, oavsett om det är lagligt i det specifika landet eller inte.
Oreglerade investmentbolag och binära optioner: Oreglerade eller offshore-ägda holding-/investmentbolag som ägnar sig åt att förvalta eller investera egna medel eller medel från tredje part (detta inkluderar inte reglerade investmentbolag eller reglerade investeringsfonder i länder som är godkända för korrespondentbankförbindelser); all inblandning i försäljning eller marknadsföring av binära optioner.
Krigsmateriel och vapen: Krigsmateriel, automatiska vapen, ammunition eller försvarsutrustning. Omfattar aktörer som är involverade i försäljning, förmedling eller handel med krigsmateriel eller automatiska vapen, inklusive men inte begränsat till kemiska vapen, klustervapen, ammunition, sprängämnen, komplexa vapensystem (t.ex. målsökande missiler), gifter eller annan försvarsutrustning eller liknande (t.ex. knivartiklar och vapentillbehör avsedda för jakt, fiske och fritidsaktiviteter; antikviteter eller samlarvapen).
Kärnkraft: Användningen av kärnreaktioner för att producera el genom att utnyttja den energi som frigörs från en atoms kärna, vanligtvis genom kärnklyvning (fission).
Finansiering av spridning av massförstörelsevapen: Handlingar som syftar till att tillhandahålla medel eller finansiella tjänster för att stödja utveckling, anskaffning eller användning av kemiska, biologiska eller nukleära vapen (proliferation financing).
Digitala vuxentjänster (icke-fysiska): Detta inkluderar dejtingsajter, webbplatser med vuxeninnehåll eller vuxenprodukter, eller verksamheter med våldsamt innehåll och pornografi. Om betalningar ska göras till eller tas emot från ett företag som tillhandahåller dessa tjänster måste verksamheten uppfylla följande krav:
Inte ha några kopplingar till eskorttjänster eller försäljning av fysiska sexuella tjänster (prostitution/koppleri).
Inte omfattas av väsentlig negativ mediepublicering som kan leda till betydande ryktesskada för Banking Circle och/eller Luxemburgs finansiella centrum.
Vara registrerade och etablerade i Storbritannien, Nordamerika eller Europa.
Oregistrerade statliga organ eller NGO:er: Oregistrerade statliga myndigheter eller icke-statliga organisationer (NGO), välgörenhetsorganisationer, sociala hjälporganisationer samt andra ideella eller politiska organisationer. wamo godkänner inte följande oregistrerade enheter:
Statligt kopplade enheter, antingen direkt eller indirekt.
Organisationer kopplade till donationer, inklusive politiska donationer.
Oregistrerade föreningar (unincorporated associations).
Registrerade välgörenhetsorganisationer (Charitable Incorporated Organisation – CIO).
Företag begränsade av garanti (Company limited by guarantee).
Välgörenhetsbolag (Charitable company).
Samhällsnyttiga företag (Community Interest Company – CIC).
Föreningar för samhällsnytta (Community Benefit Society).
Kooperativa föreningar (Cooperative Society).
Obs: Enheten måste vara registrerad (eller motsvarande lokalt) i det land där den är etablerad. Dessa enheter får inte heller stödja aktiviteter i länder som vår bankpartner anser vara förbjudna, och de får inte sponsra eller stödja handlingar av våld eller hat.
Kryptovalutaverksamhet: Kryptovalutahandel eller andra kryptovalutaverksamheter.
OBS: Betalningar till och från EU-reglerade kryptobörser är tillåtna om medlen kommer från eller skickas till ett konto i vår kunds eller dennes verkliga huvudmans (UBO) namn. Ej från eller till tredje part.
wamo har inte tillåtelse att ta emot kryptobörser som kunder om de håller medel för tredje parts räkning.
Anonyma konton: Konton som inte kräver att kontoinnehavarens identitet röjs. Dessa fasas ut globalt till följd av åtgärder för att bekämpa penningtvätt, skatteflykt och finansiering av terrorism.
Nummerkonton: Bankkonton där innehavarens identitet ersätts med ett flersiffrigt nummer som endast är känt för kunden och utvalda privatbankirer. Även om dessa konton innebär ett starkt banksekretesskydd är de inte helt anonyma, eftersom kundens namn fortfarande registreras av banken och kan lämnas ut under begränsade, rättsligt motiverade omständigheter.
Högriskverksamhet inom finans: Inlösen av checkar (cheque cashing), inlåningsverksamhet, kontantöverföringar, kreditreparations- eller skuldsaneringstjänster, skuldrekonstruktion, skuldindrivning, skulduppgörelser samt inkassoverksamhet.
Pyramidspel och Ponzi-bedrägerier:
Ett Ponzi-bedrägeri använder nya investerares medel för att betala avkastning till tidigare finansiärer.
Ett pyramidspel bygger på att belöna deltagare för att rekrytera fler medlemmar, och kollapsar när tillgången på nya deltagare sinar.
Oreglerade penningöverföringar (MSB): Penningöverföringstjänster (Money Services Business – MSB) där betalningens avsändare eller mottagare är oklar; att agera grossist åt kontantbaserade penningöverförare eller att erbjuda efterföljande tjänster (downstream services) till andra betaltjänstleverantörer (PSP) utöver vår ursprungliga kund.
Olagliga droger och narkotika: Såsom men inte begränsat till:
Centraldeprimerande medel (depressanter): Substanser som dämpar det centrala nervsystemet och saktar ner signalerna mellan hjärnan och kroppen. Dessa minskar koncentrationsförmågan och reaktionsförmågan. Exempel inkluderar: opioider (t.ex. heroin), barbiturater, alkohol och GHB.
Centralstimulerande medel (stimulanter): Substanser som stimulerar det centrala nervsystemet och påskyndar signalerna mellan hjärnan och kroppen. Dessa ökar vanligtvis energin, hjärtfrekvensen och aptiten. Exempel inkluderar: amfetamin (speed, ice), metamfetamin, kokain, dexamfetamin, nikotin, koffein och MDMA/ecstasy.
Hallucinogener: Substanser som förändrar hur en person uppfattar omvärlden (t.ex. syn-, hörsel- eller känslomässiga hallucinationer). Exempel inkluderar: ketamin, magiska svampar (psilocybin) och LSD.
Medicinsk cannabis: Användningen av cannabisplantan eller dess kemiska komponenter – främst THC (tetrahydrocannabinol) och CBD (cannabidiol) – för att behandla symptom på en sjukdom eller ett medicinskt tillstånd.
Olagliga varor och varumärkesförfalskningar: Försäljning och/eller distribution av stöldgods (inklusive digitala och virtuella varor); piratkopierade varor och brott mot immateriella rättigheter, eller föremål som kränker individers integritet (t.ex. hämndpornografi); varor som inte längre befinner sig hos sin rättmätiga ägare.
Mediala tjänster och spådomstjänster: Inkluderar konsultationer med personer som påstår sig ha speciella mentala förmågor eller krafter, såsom extrasensorisk perception (ESP) eller synskhet (klärvoajans).
Sexton eller kränkande material: Försäljning, värdskap (hosting), distribution, produktion eller marknadsföring av kränkande eller stötande material, inklusive material som piskar upp eller främjar rasbunden hat eller diskriminering baserad på kön, ras, religion, nationellt ursprung, fysisk förmåga, sexuell läggning eller ålder.
Olaglig djur- och naturhandel: Illegal handel, infångande, smuggling eller insamling av djur eller växter som är skyddade enligt lag. Det kan även omfatta bearbetning, import, export eller innehav av dessa arter (t.ex. tjuvjakt på elefanter för elfenben och tigrar för deras skinn och ben).
Handel med mänskliga organ: Transaktioner som rör mänskliga organ. Att sälja ett organ i vinstsyfte eller att annonsera om vilja att köpa eller sälja ett organ utgör organhandel.
Handlare med ädelmetaller och ädelstenar: En individ eller enhet som köper eller säljer ädelmetaller, ädelstenar eller smycken inom ramen för sin affärsverksamhet; dessa inkluderar: platina, guld, silver, palladium, rodium, rutenium, iridium och osmium; rubin, pärla, röd korall, smaragd, gul safir, diamant, blå safir, hessonit och kattöga.
Exklusiva klockor: wamo tillåter inte aktörer som köper och säljer exklusiva klockor/urverk enbart online, det vill säga som saknar en fysisk butik eller ett registrerat försäljningsställe.
Behöver du hjälp med att bedöma din behörighet?
Om din bransch inte finns med på listan men du är osäker på din status, eller om du anser att din affärsmodell kräver en specifik granskning, finns vårt team tillgängligt 7 dagar i veckan.