Tipologie di attività idonee
Supportiamo la maggior parte delle strutture societarie standard, a condizione che siano ufficialmente registrate e in grado di fornire la documentazione necessaria.
Tipo di entità | Paesi | Natura giuridica | Focus principale della due diligence |
Oy / Oyj | Finlandia | Società a responsabilità limitata privata / pubblica | Verifica tramite il Registro delle Imprese finlandese; identificazione degli UBO (titolari effettivi) >25% |
Avoin yhtiö – Ay | Finlandia | Società in nome collettivo | Tutti i soci hanno responsabilità personale illimitata per le obbligazioni della società. |
Kommandiittiyhtiö – Ky | Finlandia | Società in accomandita | I soci accomandatari hanno responsabilità illimitata, mentre i soci accomandanti sono responsabili solo per la quota investita. |
Toiminimi – Tmi | Finlandia | Ditta individuale | Liberi professionisti, piccoli fornitori di servizi e microimprese. |
S.A. | ES, LU | Società per azioni | Conferma dello stato di quotazione; potrebbe applicarsi una due diligence semplificata se quotata in borsa. |
AG | DE, AT, CH | Società per azioni | Verifica del sistema di governance dualistico (Consiglio di gestione vs. Consiglio di sorveglianza) e dei depositi in borsa. |
GmbH | DE, AT | Società a responsabilità limitata | Acquisizione dell'estratto del Registro delle Imprese (Handelsregister); verifica dell'elenco dei soci per rintracciare gli UBO. |
Ltd / PLC | IE | Società a resp. limitata / Società per azioni | Verifica tramite Companies House/CRO; controllo del registro delle "Persone con controllo significativo" (PSC). |
S.R.L. / S.à r.l. | IT, FR, LU, ES | Società a responsabilità limitata | Tracciamento delle "quote" fino alle persone fisiche; controllo dei registri locali degli UBO. |
Società Semplice (S.s.) | Italia | Società semplice | Esclusivamente per attività non commerciali, come agricoltura, gestione immobiliare o gestione di patrimoni familiari. |
Società in Accomandita Semplice (S.a.s.) | Italia | Società in accomandita semplice | Utilizzata per attività commerciali. |
S.r.l.s. | Italia | S.r.l. semplificata | Focus sul basso rischio di capitale; verifica dell'identità del socio unico o dei molteplici fondatori tramite Visura Camerale. |
S.p.A. | Italia | Società per azioni | Verifica del collegio sindacale (Sindaci) e dei principali azionisti nella governance su larga scala. |
Settori non idonei
Per garantire l'integrità della nostra piattaforma, non siamo in grado di aprire conti per attività coinvolte nei seguenti settori:
Sanzioni ed embarghi: Gruppi, enti giuridici o soggetti simili sottoposti a sanzioni internazionali o embarghi, in particolare quelli emessi dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (“CSSF”), dal Ministero del Tesoro del Regno Unito (HM Treasury UK), dall’Unione Europea (“UE”), dalle Nazioni Unite (“ONU”) o dall’Ufficio per il controllo dei beni esteri degli Stati Uniti (“OFAC”).
Attività non trasparenti: Attività "non standard" o "non trasparenti" – ovvero quelle svolte attraverso entità giuridiche a scopo speciale o assimilate (società veicolo / special purpose vehicles) o in giurisdizioni che ostacolano la trasparenza o che non soddisfano gli standard bancari internazionali; aste con quota di partecipazione (bidding fee auctions), aste al centesimo (penny auctions) o qualsiasi tipo di asta interamente a pagamento in cui tutti i partecipanti devono pagare una quota non rimborsabile per piazzare ogni singola offerta incrementale.
Banche di comodo (Shell banks): Banche con sede in Paesi in cui non hanno una presenza fisica che comporti un effettivo potere decisionale e di gestione, e che tipicamente non sono collegate a gruppi finanziari regolamentati più ampi.
Società di comodo (Shell companies): Società senza alcuna presenza fisica che comporti un processo decisionale effettivo, attività operative o beni diversi dal contante o equivalenti.
Azioni al portatore e schermi fiduciari: Società con azioni al portatore e società collegate a fiduciarie o accordi simili volti a nascondere o mascherare il reale titolare effettivo (alcune strutture di trust possono essere consentite, a seconda dei meriti del caso e in assenza di indizi di comportamenti scorretti).
Servizi per adulti in presenza: Questo include, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, servizi di accompagnamento (escort), relativo adescamento o istigazione, vendita e/o pubblicità o allusione a prestazioni sessuali fisiche che possano implicare o suggerire la prostituzione, indipendentemente dal fatto che sia legale nello specifico Paese interessato.
Holding/Società di investimento non regolamentate: Società di partecipazione o di investimento non regolamentate o offshore coinvolte nella gestione o nell'investimento di fondi propri o di terzi (sono esclusi da questo divieto i fondi o le società di investimento regolamentati in Paesi ammessi per rapporti di corrispondenza bancaria); qualsiasi coinvolgimento nella vendita o nel marketing di opzioni binarie.
Armi e attrezzature di difesa: Armi da guerra, armi automatiche, munizioni o equipaggiamento di difesa. Include commercianti coinvolti nella vendita, intermediazione o commercio di armi da guerra o automatiche, incluse armi chimiche, bombe a grappolo, munizioni, esplosivi, armi complesse (es. missili guidati), veleni o altri equipaggiamenti di difesa o simili (sono inclusi anche coltelli e accessori per armi destinati alla caccia, alla pesca e ad attività ricreative; armi antiche o da collezione).
Energia nucleare: Uso di reazioni nucleari per produrre elettricità tramite lo sfruttamento dell'energia rilasciata dal nucleo di un atomo, tipicamente attraverso un processo di fissione nucleare.
Finanziamento della proliferazione: L'atto di fornire fondi o servizi finanziari per supportare lo sviluppo, l'acquisizione o l'uso di armi chimiche, biologiche o nucleari.
Servizi per adulti non in presenza: Siti di incontri, siti web con contenuti o prodotti per adulti, o attività legate a contenuti violenti e pornografia. Se devono essere effettuati pagamenti a (o ricevuti da) un'attività che fornisce questi servizi, si applicano le seguenti restrizioni stringenti. Tali attività devono:
Non presentare alcuna allusione a servizi di escort o alla vendita di prestazioni sessuali in presenza (prostituzione);
Non avere riscontri mediatici negativi rilevanti che potrebbero comportare un grave danno reputazionale per Banking Circle e/o per il centro finanziario del Lussemburgo;
Essere costituite nel Regno Unito, in Nord America o in Europa.
Entità non registrate e No-Profit specifiche: Governi non registrati o ONG, organizzazioni di beneficenza, organizzazioni di servizi sociali e altre organizzazioni non profit o politiche. wamo non accetterà nessuna delle seguenti entità non registrate:
Enti collegati al governo, sia direttamente che indirettamente;
Organizzazioni collegate a donazioni, incluse le donazioni politiche;
Associazioni non riconosciute (Unincorporated association);
Charitable Incorporated Organisation (CIO);
Società limitata da garanzia (Company limited by guarantee);
Società di beneficenza (Charitable company);
Società di interesse comunitario (CIC - Community Interest Company);
Società di mutuo soccorso/beneficio comunitario (Community Benefit Society);
Società cooperative non registrate (devono essere regolarmente registrate nel Paese di costituzione, non devono supportare attività in Paesi vietati dal nostro partner bancario e non devono sponsorizzare o supportare alcun atto di violenza o odio).
Criptovalute: Trading di criptovalute o altre attività legate alle criptovalute.
NOTA: I pagamenti da e verso exchange di criptovalute regolamentati nell'UE sono consentiti esclusivamente se i fondi provengono da o sono intestati al nostro cliente o al suo UBO (titolare effettivo), e non da terze parti. A wamo non è consentito accettare come clienti exchange di criptovalute che detengono fondi per conto di terzi.
Conti anonimi e numerati: * Conti anonimi: Conti che non richiedono la divulgazione dell'identità del titolare (vietati in base alle normative antiriciclaggio, evasione fiscale e finanziamento del terrorismo).
Conti numerati: Conti bancari in cui l'identità del titolare è sostituita da un numero a più cifre noto solo al cliente e a selezionati banchieri privati. Sebbene aggiungano un livello di segretezza, non sono completamente anonimi e sono vietati sulla nostra piattaforma.
Servizi finanziari specifici: Incasso assegni (cheque cashing), raccolta di depositi, trasferimento di contanti, servizi di riparazione del credito (credit repair), ristrutturazione del debito, saldo del debito e agenzie di recupero crediti.
Piramidi finanziarie o schemi Ponzi: * Lo schema Ponzi utilizza i fondi dei nuovi investitori per pagare i sostenitori precedenti.
Lo schema piramidale si basa sul ricompensare i primi partecipanti per reclutare altri membri, collassando inevitabilmente quando l'offerta di potenziali partecipanti si esaurisce.
Servizi di rimesse non trasparenti: Servizi di trasmissione di denaro (MSB - Money Services Business) in cui l'ordinante o il beneficiario del pagamento non è chiaro; attività che operano come grossisti per rimesse di denaro basate su contanti, o che offrono servizi a cascata ad altri PSP oltre al nostro cliente originale.
Droghe illegali e narcotici: Sostanze stupefacenti incluse, a titolo esemplificativo:
Sedativi/Deprimenti: Sostanze che rallentano il sistema nervoso centrale (es. oppioidi come l'eroina, barbiturici, alcol, GHB).
Stimolanti: Sostanze che accelerano i messaggi tra il cervello e il corpo (es. anfetamine come speed, ice, base; metanfetamina, cocaina, destranfetamina, nicotina, caffeina, MDMA/ecstasy).
Allucinogeni: Sostanze che alterano la percezione della realtà (es. ketamina, funghi allucinogeni, LSD).
Cannabis terapeutica: Uso della pianta di cannabis o dei suoi componenti chimici (THC e CBD) per trattare sintomi patologici.
Beni rubati e contraffatti: Vendita e/o distribuzione di beni rubati (inclusi beni digitali e virtuali); beni contraffatti e violazione della proprietà intellettuale, o articoli che violano la privacy individuale (es. revenge porn); beni non più in possesso del legittimo proprietario.
Servizi di cartomanzia e sensitivi: Incluse le consulenze con persone che affermano di avere capacità mentali speciali, percezione extrasensoriale (ESP) o chiaroveggenza.
Materiale offensivo: Vendita, hosting, distribuzione, produzione o promozione di materiale offensivo, incluso materiale che inciti o promuova l'odio razziale o la discriminazione basata su genere, razza, religione, origine nazionale, disabilità fisica, orientamento sessuale o età.
Traffico di animali e fauna selvatica: Il commercio illegale, la cattura, il contrabbando o la raccolta di animali o piante protetti dalla legge; bracconaggio di elefanti per l'avorio e di tigri per la pelle e le ossa.
Organi umani: Transazioni che coinvolgono organi umani, la loro vendita a scopo di lucro o la pubblicizzazione della volontà di acquistare/vendere organi (traffico di organi).
Commercianti di metalli e pietre preziose: Persone fisiche o giuridiche che acquistano o vendono all'ingrosso o al dettaglio metalli preziosi, pietre preziose o gioielli (platino, oro, argento, palladio, rodio, rutenio, iridio, osmio, rubino, perla, corallo rosso, smeraldo, zaffiro giallo, diamante, zaffiro blu, essonite e occhio di gatto).
Orologi di alto valore: wamo vieta l'apertura di conti a soggetti che acquistano e vendono orologi/cronografi di lusso esclusivamente online (ovvero senza un negozio o un punto vendita fisico).
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